Начался отток денег из Кыргызстана — к чему приведет инициатива Финразведки

[admin 94]

Одно из самых закрытых ведомств в КР стало главным ньюсмейкером последних дней. Против требований предоставить данные владельцев счетов и ячеек выступили не только коммерческие банки, но и Нацбанк, и Минэкономики.

На минувшей неделе Государственная служба финансовой разведки КР разослала в банки секретное письмо, которое вдруг оказалось достоянием общественности. Ведомство потребовало предоставить информацию о владельцах всех банковских счетов и ячеек для создания реестра. Возмутились не только клиенты банков, но и госструктуры, однако ГСФР стоит на своем.

Редакция Sputnik Кыргызстан решила выяснить, что будет, если Финразведка добьется исполнения требований.

Чего хочет ГСФР?

Согласно законодательству, в случае необходимости Государственная служба финразведки должна направлять в банки запрос на клиентов с указанием объема информации, составляющей банковскую тайну, а также цели использования данных и правовых оснований запроса. Ведомство может требовать указания Ф. И. О., даты рождения, ПИН, номеров счетов и ячеек. При этом не запрашиваются сведения о наличии денег на счетах и содержимом ячеек.

Доводы финансовых разведчиков

Как заявило руководство службы, создание реестра банковских клиентов позволит бороться с отмыванием средств. Это также является одним из требований Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). В мае следующего года Кыргызстан должен будет отчитаться перед этой структурой, и если отчет ее не удовлетворит, республику могут включить в "серый список", что чревато санкциями.

"Это может привести к прекращению корреспондентских отношений с нашими банками и всех операций с резидентами КР, что в итоге отразится на месте страны в международных рейтингах," — заявил недавно на пресс-конференции статс-секретарь ГСФР Чынгыз Кененбаев.

Банковская пауза

Ранее председатель Союза банков Анвар Абдраев сообщил, что представители финансово-кредитных учреждений пришли к единому мнению: требование Финразведки противоречит Конституции и законам, бьет по имиджу банковской системы, переходу на безналичные расчеты, а также инвестиционной привлекательности страны.

Председатель Союза банков Анвар Абдраев

Потом он же заметил, что банки "хотят взять паузу", так как проведены встречи с руководством ГСФР.

"Ищем компромисс. Планируем масштабную встречу с представителями службы. У нас накопилось много вопросов", — сказал Абдраев.

Банковские вклады уйдут в криптовалюту?

Исполнительный директор Ассоциации иностранных инвесторов Искендер Шаршеев рассказал, что в начале 2000-х в законодательство была внесена норма, согласно которой Финразведка может получить по запросу сведения, представляющие банковскую тайну.

Исполнительный директор Ассоциации иностранных инвесторов Искендер Шаршеев

"Закон позволяет провести тотальную проверку, но массовый запрос — это, конечно, нездоровая тенденция. Если бы задачи разделили и запросы разослали частями, никто бы не заметил подвоха, а так переполошились и банки, и клиенты. Мы наблюдаем неожиданный отток средств — видимо, кто-то сильно занервничал", — отметил Шаршеев.

Он добавил, что такие меры вредят инвестиционной привлекательности КР и банки пострадают в первую очередь.

"Клиенты ведь платят за банковскую тайну. Скорее всего теперь люди будут меньше доверять свои деньги банкам, а это приведет к сокращению депозитной базы и соответственно кредитного портфеля. Вырастет и актуальность вопроса о криптовалюте, которая лучше гарантирует анонимность", — подчеркнул глава ассоциации.

Однако Шаршеев уточнил, что создаваемый ГСФР реестр не окажет "сильного отрицательного эффекта" на ситуацию.

Возмущение эксперта

Экономист Кубат Рахимов полагает, что "пыль уже улеглась" и стали понятны две вещи: Финразведка не требует предоставлять сведения о наличии средств, но за годы независимости в Кыргызстане так и не появилась единая система учета банковских счетов.

Экономист Кубат Рахимов

"Другое дело, что надо соблюдать банковскую тайну. Я согласен с позицией Союза банков и Нацбанка, что в противном случае мы придем к правовому беспределу и потенциальной уязвимости держателей депозитов. Например, гражданин положил на счет деньги от продажи жилья, и эта информация имеется у некоего сотрудника ГСФР. Где гарантия, что он не передаст ее кому-нибудь, а за этим не последуют давление и шантаж? У нас все возможно", — сказал Рахимов.

По его словам, в Финразведке работают "патриоты, которые рвутся в бой в рамках борьбы с коррупцией, объявленной президентом".

"Ни в одной стране не практикуется тотальный запрос данных, только выборочный. Есть такое понятие, как мониторинг подозрительных транзакций или комплаенс-контроль. В каждом коммерческом банке Кыргызстана имеются соответствующие службы, информацию о транзакциях выше определенной суммы они передают в ГСФР. Нет смысла городить огород, когда уже созданы необходимые механизмы", — заявил эксперт.

Рахимов считает, что следует провести широкое обсуждение вопроса с участием представителей коммерческих банков, Нацбанка, правительства и силовиков, чтобы прийти к общему решению.

Начался отток средств

Министр экономики Олег Панкратов напомнил, что в каждой стране есть свой аналог ГСФР и задача данных структур — отслеживать финансовые потоки.

Министр экономики Олег Панкратов

"Эти органы работают так, что никто не знает об их существовании и деятельности. Банки есть, пока им доверяют, — на этом строится вся система… Может быть, из-за непрофессионализма какого-то сотрудника Финразведки письмо стало публичным документом. Здесь надо быть аккуратнее", — отметил Панкратов.

Он уточнил, что законодательство, которое позволяет ГСФР получать всю необходимую информацию, давно разработано, но "никто об этом не знал и не переживал". Однако ставший предметом обсуждения вопрос ударил по банковской сфере.

"Может ли создание реестра привести к выводу денег из страны через "серые схемы"? Вполне. Мы уже наблюдаем отток валюты — возможно, как раз из-за этого письма. Нацбанк вынужден проводить все больше интервенций. Если валюта "уходит", снижается устойчивость экономики. Чтобы вернуть средства, требуются большие усилия", — добавил министр.

Последние новости

Премьер-министр Мухаммедкалый Абылгазиев объявил выговор председателю ГСФР Гуламжану Анарбаеву. Причина не сообщается, что довольно красноречиво говорит о ситуации в ведомстве, которое закрыто даже больше, чем ГКНБ. Во всяком случае так было до недавнего времени.

sputnik.kg